Los inversores que buscan diversificar sus carteras y lograr mayores rendimientos con menos riesgo a menudo encuentran difícil navegar por la amplia gama de instrumentos de inversión disponibles y administrar sus inversiones de manera efectiva.

 

En este punto, fondos de inversión ofrecen un atajo hacia una cartera diversificada y administrada profesionalmente, lo que los convierte en una opción popular para inversores de todos los niveles. Sin embargo, comprender las ventajas y desventajas de estos fondos es fundamental antes de invertir.

 

¿Qué son los fondos de inversión y cómo funcionan?

 

Inversión de fondos de inversión

Un fondo de inversión es un tipo de inversión en el que varios inversores reúnen sus fondos en un fondo común con el objetivo de diversificar sus carteras para reducir el riesgo y potencialmente lograr rendimientos más altos que los que podrían obtener individualmente.

 

Estos fondos tienen alta liquidez y son administrados por administradores financieros profesionales que diversifican sus carteras entre varios tipos de valores, que generalmente incluyen acciones, bonos u otros valores, según los objetivos de inversión del fondo.

 

Sólo mercado de capitales las instituciones autorizadas por los órganos reguladores tienen la autoridad para establecer fondos de inversión. Estas empresas crean principalmente un fondo paraguas que reúne varios fondos de inversión bajo una estructura administrativa.

¿Qué es un fondo paraguas y cuáles son sus tipos?

Tipos de fondos de inversión

Un fondo paraguas es un vehículo de inversión que permite que múltiples subfondos operen bajo una única estructura administrativa.

 

Algunos de los tipos de fondos generales que pueden crear las empresas de gestión de carteras incluyen:

 

Fondo de instrumentos de renta fija: este tipo de fondo se centra en inversiones en instrumentos de deuda como bonos y pagarés.

 

Fondo de Renta Variable: Este fondo invierte en acciones locales o internacionales.

 

Fondo de metales preciosos: este fondo invierte en metales preciosos como el oro, así como en valores en función de su valor.

 

Canasta de Fondos: Este fondo invierte en otros fondos de inversión, ampliando el volumen general del mercado de fondos de participación.

 

Fondo del mercado monetario: este tipo de fondo paraguas invierte únicamente en instrumentos del mercado monetario y de capitales con un vencimiento máximo de 184 días. La cartera se calcula diariamente y el vencimiento promedio ponderado no supera los 45 días.

 

Fondo de Participación: Este fondo invierte exclusivamente en instrumentos financieros no basados en tipos de interés.

 

Fondo Variable: Un tipo de fondo donde las restricciones de la cartera no caen dentro de los límites de los tipos de cartera antes mencionados.

 

Fondo gratuito: un tipo de fondo general que cubre fondos destinados a ser adquiridos por inversores calificados que cumplen con criterios específicos.

 

Fondo garantizado: un tipo de fondo que se compromete a devolver una parte, la totalidad o el exceso de la inversión inicial con un rendimiento específico en intervalos de tiempo específicos a través de un garante.

 

Fondo con fines de protección: un tipo de fondo que se compromete a devolver una parte, la totalidad o exceder la inversión inicial con un rendimiento específico en intervalos de tiempo específicos a través de la base del mejor esfuerzo.

Cosas a considerar en la inversión de fondos de inversión

Cuando se trata de invertir en fondos de inversión, hay varios factores importantes a considerar antes de tomar una decisión. Al dedicar tiempo a analizar estos factores individualmente, puede mejorar su capacidad para seleccionar un fondo que se alinee con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, lo que potencialmente le brindará un rendimiento sólido a largo plazo.

 

Veamos más de cerca los aspectos clave a considerar al tomar decisiones sobre estos fondos.

 

Objetivos del fondo y estrategias de gestión: comprenda los objetivos y estrategias de inversión del fondo y compárelos con sus propios objetivos y preferencias de inversión. Asegúrese de invertir en una cartera de fondos que se ajuste a sus expectativas.

 

Rendimiento del fondo: realice un seguimiento del rendimiento del fondo durante un período de tiempo específico a través de un socio financiero como Foreks Trader y compárelo con fondos similares en la categoría. Sin embargo, recuerde que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

 

Gestión de fondos: el destino de un fondo está determinado por las actividades de gestión de cartera realizadas por los administradores de fondos. Por lo tanto, investigue al administrador del fondo y al equipo de gestión antes de elegir un fondo. Evaluar su experiencia y competencia.

 

Gastos de fondos: existen varios elementos de gastos en la inversión de fondos, incluidos los honorarios de administración y otros costos operativos. Estos costos pueden afectar significativamente la rentabilidad del fondo con el tiempo. Investigue estos gastos y asegúrese de que se mantengan dentro de límites aceptables.

 

Diversificación de la cartera: para minimizar los riesgos, asegúrese de que el fondo esté bien diversificado y no excesivamente concentrado en un sector o valor en particular. Monitorear periódicamente la diversificación de la cartera y la asignación de activos.

Riesgos de los fondos de inversión

Fondos de inversión para inversores

Un fondo de inversión se considera de riesgo relativamente bajo, ya que permite a los administradores profesionales invertir en una amplia gama de valores, lo que reduce el impacto del mal desempeño de cualquier valor en el valor general del fondo. Sin embargo, es importante señalar que la diversificación no elimina por completo el riesgo. El valor de un fondo de inversión aún puede disminuir si cae el valor de los valores que posee. Además, los fondos de inversión están sujetos al riesgo de mercado, lo que significa que pueden experimentar pérdidas si el mercado general de acciones o bonos cae.

 

Para cada fondo existe un documento de información al inversor de carácter obligatorio disponible a través de la Junta de Mercados de Capitales (KAP), que proporciona información sobre el nivel de riesgo del fondo. Los inversores pueden utilizar este valor de riesgo para evaluar los riesgos potenciales del fondo y compararlos con su propia tolerancia al riesgo.

 

En conclusión, la diversificación no elimina por completo el riesgo. Al evaluar el riesgo de un fondo de inversión, se deben considerar factores como el seguimiento del desempeño histórico del fondo utilizando herramientas como Foreks Trader, la observación de la competencia del equipo de gestión y el análisis de los gastos.

Rentabilidad de Fondos de Inversión

Los rendimientos que se obtienen de los fondos de inversión varían según el tipo y finalidad del fondo. Los fondos administrados por un equipo calificado de administradores a menudo generan retornos significativos debido al impacto de decisiones de inversión bien informadas. Sin embargo, los administradores de fondos tienen la responsabilidad de garantizar ganancias garantizadas a largo plazo.

 

Para los inversores que buscan lograr ganancias significativas en el corto plazo, puede ser necesario realizar una investigación exhaustiva sobre el fondo y su equipo de gestión y, si es necesario, diversificarlo en diferentes instrumentos de inversión.

 

¿Cómo invertir en fondos de inversión?

La forma de ingresar a un fondo de inversión es comprando las acciones de participación del fondo correspondiente. Para hacer esto, necesita abrir una cuenta de inversión. Una vez que tenga una cuenta de inversión, podrá comprar y vender acciones de participación en el fondo a través de la propia institución del fondo, firmas de corretaje o bancos.

 

Cuando un inversor quiere negociar acciones en un fondo de inversión, lo hace basándose en un valor obtenido al dividir el valor total calculado de los activos del fondo por el número de acciones en circulación.

 

¿Qué inversores son adecuados para los fondos de inversión?

Invertir en fondos de inversión

Como vehículo de inversión, los fondos de inversión son atractivos para personas e instituciones con diversas necesidades y expectativas debido a sus ventajas y variedad de opciones.

 

Los fondos de inversión pueden ser una buena opción para inversores que:

 

Tener un horizonte de inversión de largo plazo.

Son nuevos en la inversión y buscan una cartera de inversiones diversificada administrada profesionalmente.

Tener recursos limitados para invertir en acciones o bonos individuales.

Busque los beneficios de la gestión profesional de fondos para lograr sus objetivos de inversión.

En resumen, los fondos de inversión son versátiles y pueden satisfacer las necesidades de una amplia gama de inversores, desde aquellos con objetivos a largo plazo hasta aquellos con recursos limitados o aquellos que buscan una diversificación profesional.