Les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles et à obtenir des rendements plus élevés avec moins de risques ont souvent du mal à s'y retrouver parmi le large éventail d'instruments d'investissement disponibles et à gérer efficacement leurs investissements.

 

À ce point, fonds d'investissement offrent un raccourci vers un portefeuille diversifié et géré par des professionnels, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs de tous niveaux. Cependant, comprendre les avantages et les inconvénients de ces fonds est crucial avant d’investir.

 

Que sont les fonds d’investissement et comment fonctionnent-ils ?

 

Investissement en fonds d'investissement

Un fonds d'investissement est un type d'investissement dans lequel plusieurs investisseurs regroupent leurs fonds dans un pool commun dans le but de diversifier leurs portefeuilles afin de réduire les risques et d'obtenir potentiellement des rendements plus élevés que ceux qu'ils pourraient obtenir individuellement.

 

Ces fonds ont une liquidité élevée et sont gérés par des gestionnaires financiers professionnels qui diversifient leurs portefeuilles entre différents types de titres, notamment des actions, des obligations ou d'autres titres, en fonction des objectifs d'investissement du fonds.

 

Uniquement le marché des capitaux les institutions autorisées par les organismes de réglementation ont le pouvoir de créer des fonds d'investissement. Ces sociétés créent principalement un fonds parapluie qui regroupe divers fonds d'investissement sous une seule structure administrative.

Qu’est-ce qu’un fonds parapluie et quels sont ses types ?

Types de fonds d'investissement

Un fonds à compartiments multiples est un véhicule d'investissement qui permet à plusieurs compartiments de fonctionner sous une structure administrative unique.

 

Certains des types de fonds à compartiments multiples que les sociétés de gestion de portefeuille peuvent créer comprennent :

 

Fonds d'instruments à revenu fixe : ce type de fonds se concentre sur les investissements dans des instruments de dette tels que des obligations et des billets.

 

Fonds d'actions : Ce fonds investit dans des actions locales ou internationales.

 

Fonds de métaux précieux : Ce fonds investit dans des métaux précieux comme l'or, ainsi que dans des titres en fonction de leur valeur.

 

Panier de fonds : ce fonds investit dans d'autres fonds d'investissement, augmentant ainsi le volume global du marché des fonds de participation.

 

Fonds monétaire : Ce type de fonds à compartiments multiples investit uniquement dans des instruments du marché monétaire et des capitaux d'une maturité maximale de 184 jours. Le portefeuille est calculé quotidiennement et la maturité moyenne pondérée n'excède pas 45 jours.

 

Fonds de participation : Ce fonds investit exclusivement dans des instruments financiers non basés sur des taux d'intérêt.

 

Fonds variable : un type de fonds dont les contraintes sur le portefeuille ne rentrent pas dans les limites des types de portefeuille susmentionnés.

 

Fonds gratuit : un type de fonds à compartiments multiples qui couvre les fonds destinés à être achetés par des investisseurs qualifiés répondant à des critères spécifiques.

 

Fonds garanti : un type de fonds qui s'engage à restituer une partie, la totalité ou un excédent de l'investissement initial avec un rendement spécifique à des intervalles de temps spécifiés par l'intermédiaire d'un garant.

 

Fonds à vocation de protection : un type de fonds qui s'engage à restituer une partie, la totalité ou un dépassement de l'investissement initial avec un rendement spécifique à des intervalles de temps spécifiés, au moyen de tous les efforts possibles.

Éléments à considérer lors de l’investissement dans un fonds d’investissement

Lorsqu’il s’agit d’investir dans des fonds d’investissement, plusieurs facteurs importants doivent être pris en compte avant de prendre une décision. En consacrant du temps à l’analyse de ces facteurs individuellement, vous pouvez améliorer votre capacité à sélectionner un fonds qui correspond à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque, offrant potentiellement un rendement solide à long terme.

 

Examinons de plus près les principaux aspects à prendre en compte lors de la prise de décisions concernant ces fonds.

 

Objectifs du fonds et stratégies de gestion : comprenez les objectifs et les stratégies d'investissement du fonds et comparez-les à vos propres objectifs et préférences d'investissement. Assurez-vous d'investir dans un portefeuille de fonds qui correspond à vos attentes.

 

Performance du fonds : suivez la performance du fonds sur une période de temps spécifique via un partenaire financier comme Foreks Trader et comparez-la avec des fonds similaires dans la catégorie. N’oubliez cependant pas que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

 

Gestion de fonds : le sort d'un fonds est déterminé par les activités de gestion de portefeuille menées par les gestionnaires de fonds. Par conséquent, recherchez le gestionnaire du fonds et l’équipe de direction avant de choisir un fonds. Évaluer leur expérience et leurs compétences.

 

Frais du fonds : Il existe divers éléments de dépenses dans l'investissement du fonds, notamment les frais de gestion et d'autres frais d'exploitation. Ces coûts peuvent avoir un impact significatif sur les rendements du fonds au fil du temps. Recherchez ces postes de dépenses et assurez-vous qu’ils restent dans des limites acceptables.

 

Diversification du portefeuille : Pour minimiser les risques, assurez-vous que le fonds est bien diversifié et pas excessivement concentré dans un secteur ou un titre particulier. Surveiller régulièrement la diversification du portefeuille et l’allocation d’actifs.

Risques des fonds d'investissement

Fonds d'investissement pour investisseurs

Un fonds d'investissement est considéré comme présentant un risque relativement faible car il permet aux gestionnaires professionnels d'investir dans un large éventail de titres, réduisant ainsi l'impact de la mauvaise performance d'un titre unique sur la valeur globale du fonds. Il est toutefois important de noter que la diversification n’élimine pas complètement le risque. La valeur d’un fonds d’investissement peut encore baisser si la valeur des titres qu’il détient baisse. De plus, les fonds d’investissement sont soumis au risque de marché, ce qui signifie qu’ils peuvent subir des pertes si le marché boursier ou obligataire global baisse.

 

Pour chaque fonds, il existe un document d'information obligatoire pour l'investisseur disponible via le Conseil des marchés des capitaux (KAP), qui renseigne sur le niveau de risque du fonds. Les investisseurs peuvent utiliser cette valeur de risque pour évaluer les risques potentiels du fonds et les comparer à leur propre tolérance au risque.

 

En conclusion, la diversification n’élimine pas entièrement le risque. Lors de l'évaluation du risque d'un fonds d'investissement, des facteurs tels que le suivi des performances historiques du fonds à l'aide d'outils tels que Foreks Trader, l'observation de la compétence de l'équipe de gestion et l'analyse des dépenses doivent tous être pris en compte.

Retours des fonds d'investissement

Les rendements que vous obtenez des fonds d'investissement varient en fonction du type et de l'objectif du fonds. Les fonds gérés par une équipe de gestionnaires qualifiés génèrent souvent des rendements importants grâce à l’impact de décisions d’investissement bien informées. Toutefois, les gestionnaires de fonds ont la responsabilité d’assurer des gains garantis sur le long terme.

 

Pour les investisseurs cherchant à réaliser des gains significatifs à court terme, il peut être nécessaire de mener une recherche approfondie sur le fonds et son équipe de gestion et, si nécessaire, de se diversifier dans différents instruments d'investissement.

 

Comment investir dans des fonds d’investissement ?

La manière d'accéder à un fonds de placement consiste à acheter les parts de participation du fonds concerné. Pour ce faire, vous devez ouvrir un compte d'investissement. Une fois que vous disposez d'un compte d'investissement, vous pouvez acheter et vendre des parts de participation au fonds par l'intermédiaire de l'institution du fonds, de sociétés de courtage ou de banques.

 

Lorsqu'un investisseur souhaite négocier des actions d'un fonds d'investissement, il le fait sur la base d'une valeur obtenue en divisant la valeur totale calculée des actifs du fonds par le nombre d'actions en circulation.

 

Quels investisseurs conviennent aux fonds d’investissement ?

Investir dans des fonds d'investissement

En tant que véhicule d'investissement, les fonds de placement sont attrayants pour les particuliers et les institutions ayant des besoins et des attentes divers en raison de leurs avantages et de leurs diverses options.

 

Les fonds d’investissement peuvent constituer un bon choix pour les investisseurs qui :

 

Avoir un horizon d'investissement à long terme.

Vous êtes nouveau dans l’investissement et recherchez un portefeuille d’investissement diversifié géré de manière professionnelle.

Avoir des ressources limitées pour investir dans des actions ou des obligations individuelles.

Recherchez les avantages d’une gestion de fonds professionnelle pour atteindre vos objectifs d’investissement.

En résumé, les fonds d'investissement sont polyvalents et peuvent répondre aux besoins d'un large éventail d'investisseurs, de ceux qui ont des objectifs à long terme à ceux qui disposent de ressources limitées ou qui recherchent une diversification professionnelle.