Os investidores que procuram diversificar as suas carteiras e obter rendimentos mais elevados com menos riscos têm muitas vezes dificuldade em navegar na vasta gama de instrumentos de investimento disponíveis e gerir os seus investimentos de forma eficaz.

 

Neste ponto, fundos de investimento oferecem um atalho para um portfólio diversificado e gerenciado profissionalmente, tornando-os uma escolha popular para investidores de todos os níveis. No entanto, compreender as vantagens e desvantagens destes fundos é crucial antes de investir.

 

O que são fundos de investimento e como funcionam?

 

Investimento em fundos de investimento

Um fundo de investimento é um tipo de investimento em que vários investidores reúnem os seus fundos num pool comum com o objetivo de diversificar as suas carteiras para reduzir o risco e potencialmente obter retornos mais elevados do que poderiam individualmente.

 

Estes fundos têm elevada liquidez e são geridos por gestores financeiros profissionais que diversificam as suas carteiras entre vários tipos de títulos, normalmente incluindo ações, obrigações ou outros títulos, de acordo com os objetivos de investimento do fundo.

 

Somente mercado de capitais as instituições autorizadas pelos órgãos reguladores têm autoridade para constituir fundos de investimento. Estas empresas criam principalmente um Fundo Guarda-chuva que reúne vários fundos de investimento sob uma estrutura administrativa.

O que é um fundo guarda-chuva e quais são seus tipos?

Tipos de fundos de investimento

Um fundo guarda-chuva é um veículo de investimento que permite que vários subfundos operem sob uma única estrutura administrativa.

 

Alguns dos tipos de fundos guarda-chuva que as empresas de gestão de portfólio podem criar incluem:

 

Fundo de instrumentos de renda fixa: Este tipo de fundo concentra-se em investimentos em instrumentos de dívida, como títulos e notas.

 

Fundo de Ações: Este fundo investe em ações locais ou internacionais.

 

Fundo de Metais Preciosos: Este fundo investe em metais preciosos como ouro, bem como em títulos com base no seu valor.

 

Cesta de Fundos: Este fundo investe em outros fundos de investimento, ampliando o volume geral do mercado de fundos de participação.

 

Fundo do Mercado Monetário: Este tipo de fundo guarda-chuva investe exclusivamente em instrumentos do mercado monetário e de capitais com prazo máximo de 184 dias. A carteira é calculada diariamente e o prazo médio ponderado não ultrapassa 45 dias.

 

Fundo de Participação: Este fundo investe exclusivamente em instrumentos financeiros não baseados em taxas de juros.

 

Fundo Variável: Um tipo de fundo onde as restrições da carteira não se enquadram nos limites dos tipos de carteira acima mencionados.

 

Fundo Livre: Um tipo de fundo guarda-chuva que cobre fundos destinados a serem adquiridos por investidores qualificados que atendam a critérios específicos.

 

Fundo Garantido: Um tipo de fundo que se compromete a devolver uma parte, a totalidade ou o excesso do investimento inicial com um retorno específico em intervalos de tempo especificados através de um fiador.

 

Fundo com Propósito de Proteção: Um tipo de fundo que se compromete a retornar uma parte, todo ou excedente do investimento inicial com um retorno específico em intervalos de tempo especificados por meio do melhor esforço.

Coisas a considerar no investimento em fundos de investimento

Quando se trata de investir em fundos de investimento, existem vários factores importantes a considerar antes de tomar uma decisão. Ao dedicar tempo à análise destes factores individualmente, pode melhorar a sua capacidade de seleccionar um fundo que se alinhe com os seus objectivos de investimento e tolerância ao risco, proporcionando potencialmente um retorno sólido a longo prazo.

 

Vamos examinar mais de perto os principais aspectos a serem considerados ao tomar decisões sobre esses fundos.

 

Objetivos e estratégias de gestão do fundo: Entenda os objetivos e estratégias de investimento do fundo e compare-os com suas próprias metas e preferências de investimento. Certifique-se de investir em um portfólio de fundos que atenda às suas expectativas.

 

Desempenho do fundo: acompanhe o desempenho do fundo durante um período específico por meio de um parceiro financeiro como o Foreks Trader e compare-o com fundos semelhantes na categoria. No entanto, lembre-se de que o desempenho passado não garante resultados futuros.

 

Gestão de fundos: O destino de um fundo é determinado pelas atividades de gestão de carteiras conduzidas pelos gestores de fundos. Portanto, pesquise o gestor do fundo e a equipe gestora antes de escolher um fundo. Avalie sua experiência e competência.

 

Despesas do Fundo: Existem vários elementos de despesas no investimento em fundos, incluindo taxas de administração e outros custos operacionais. Estes custos podem impactar significativamente os retornos do fundo ao longo do tempo. Pesquise esses itens de despesas e certifique-se de que permaneçam dentro dos limites aceitáveis.

 

Diversificação da carteira: Para minimizar os riscos, garanta que o fundo seja bem diversificado e não excessivamente concentrado num determinado setor ou título. Acompanhar regularmente a diversificação da carteira e a alocação de ativos.

Riscos dos Fundos de Investimento

Fundos de investimento para investidores

Um fundo de investimento é considerado de risco relativamente baixo, pois permite que gestores profissionais invistam numa vasta gama de títulos, reduzindo o impacto do fraco desempenho de qualquer título único no valor global do fundo. No entanto, é importante notar que a diversificação não elimina completamente o risco. O valor de um fundo de investimento ainda pode diminuir se o valor dos títulos que detém diminuir. Além disso, os fundos de investimento estão sujeitos ao risco de mercado, o que significa que podem sofrer perdas se o mercado global de ações ou títulos cair.

 

Para cada fundo existe um documento obrigatório de informação ao investidor disponível através do Conselho de Mercado de Capitais (KAP), que fornece informações sobre o nível de risco do fundo. Os investidores podem utilizar este valor de risco para avaliar os riscos potenciais do fundo e compará-los com a sua própria tolerância ao risco.

 

Concluindo, a diversificação não elimina totalmente o risco. Ao avaliar o risco de um fundo de investimento, devem ser considerados fatores como o acompanhamento do desempenho histórico do fundo por meio de ferramentas como o Foreks Trader, a observação da competência da equipe de gestão e a análise de despesas.

Retornos de Fundos de Investimento

Os retornos que você obtém dos fundos de investimento variam dependendo do tipo e da finalidade do fundo. Os fundos geridos por uma equipa qualificada de gestores produzem frequentemente retornos significativos devido ao impacto de decisões de investimento bem informadas. No entanto, os gestores de fundos têm a responsabilidade de garantir ganhos garantidos a longo prazo.

 

Para os investidores que procuram obter ganhos significativos no curto prazo, poderá ser necessário realizar uma investigação aprofundada sobre o fundo e a sua equipa de gestão e, se necessário, diversificar em diferentes instrumentos de investimento.

 

Como Investir em Fundos de Investimento?

A forma de ingresso em um fundo de investimento é através da aquisição de cotas de participação do respectivo fundo. Para fazer isso, você precisa abrir uma conta de investimento. Depois de ter uma conta de investimento, você pode comprar e vender cotas de participação em fundos por meio da própria instituição do fundo, corretoras ou bancos.

 

Quando um investidor deseja negociar cotas de um fundo de investimento, o faz com base em um valor obtido pela divisão do valor total calculado dos ativos do fundo pela quantidade de cotas em circulação.

 

Quais investidores são adequados para fundos de investimento?

Investir em fundos de investimento

Como veículo de investimento, os fundos de investimento são atrativos para pessoas físicas e jurídicas com necessidades e expectativas diversas devido às suas vantagens e variedade de opções.

 

Os fundos de investimento podem ser uma boa escolha para investidores que:

 

Tenha um horizonte de investimento de longo prazo.

São novos em investimentos e buscam uma carteira de investimentos diversificada e gerenciada profissionalmente.

Têm recursos limitados para investir em ações ou títulos individuais.

Busque os benefícios da gestão profissional de fundos para atingir seus objetivos de investimento.

Em resumo, os fundos de investimento são versáteis e podem atender às necessidades de uma ampla gama de investidores, desde aqueles com objetivos de longo prazo até aqueles com recursos limitados ou aqueles que buscam diversificação profissional.